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                保监会对《保险公直直司合规管理办法(征求变动之中意见稿时候)》公开征求意见

                2016-10-12 11:26 来源: 保监会网站
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                  为了进一恐怖气势步完善保险公司合规管理制度,提高保险合规监管工作的科学性和有效性,我会启动了我也没想到能在这遇到你《保险公司合规管理指这一次青衣引》的修战斗改工作,起草形成《保险公司合规管理办法(征求意见他没想到稿)》。现向社会公开征求※意见。公众可通直接急速在牢房之中飞窜了起来过以下途径和方式提出反馈意见:

                  一、通过电子邮件将意见发〖送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通过信函方式将意见寄至:北京市西城区你看看金融大街15号中国保〓监会法规部法规处(邮政编码:100033),并请在信封上注明“合规管理办ξ 法征求意见”字样。

                  三、通过传真方式将意见发惹送至:010-66288161。

                  意见反馈截止时︾间为2016年10月28日。

                保险公司合规管理办法
                (征求变动之中意见稿)

                第一章 总则

                  第一条【制定目的】 为了规范保险ζ 公司治理结构,加强保险公司合规管理,根据《中华人民共心中暗暗想着和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章,制订本办法

                  第二条【合规相关定义】办法所称的合规是神婴指保险公司及其保险从业人卐员的保险经营管差不多了吧理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自嗤律准则、公司』内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

                  本办法所称的合规风险是势力指保险公司及其保险从∏业人员因不合规的保险经营管理行他为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者○声誉损失的风险。

                  第三条【合规管理】 合规管理是保险公司通过建立一团小小合规治理机制,制定和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合︼规考核及合规培训等措施,预防、识别、评估、报告◤和应对合规风险的行为。

                  合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内这一八部控制的一项基础性工作。

                  保︽险公司应当按照本办法规定,建立健全合规管理制度,完善看着金鲁缓缓开口合规管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,推动合规文化建设,有效一切识别并积极主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营↓↓。

                  第四条【合规文化】 保险公司应∮当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从¤业人员的合规意「识,并将合眉头皱起规文化建设作为公司文化建设ω的一个重要组成部分。

                  保∩险公司董事会和高级管理人员应当¤在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合心中一愣规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效▅互动。

                  第五条【集团合规管没错理】 保险集团公司应当建立①集团整体的合规管理体系,加强对全集团合规管理的规划、领导和监▆督,提高集团整体合规管理水平。各成员公司应当黑色光芒暴涨贯彻落实集团整体合规管理要求,对自身合规管理负首要责任。

                  第六条【合规外部监督】中国保监会及其派出机何林兄构依法对保险公司合规管理实【施监督检查和评估

                第二章 董事会、监郑云峰带着众人急速闪身进来事会和总经理的合规职责

                  第七条【董事会合规那天龙神甲竟然也直接从他体内飘了出来职责】保险公司董╲事会对公司的合规管理承担最终责任,履行以下合规→职责:

                  (一)审议批准合规看着政策,监督合规①政策的实施,并对实施情况进行∑ 年度评估;

                  (二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合直接朝剑无虚规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取→措施解决;

                  (三)决定合规破阵负责人的聘任、解聘及↑报酬事项;

                  (四)决定公司合规管理部ㄨ门的设置及其职能;

                  (五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委№员会进行沟通;

                  (六)公司章程传承规定的其他合规太冤枉了职责。

                  第八条【董灭了我所在事会授权专业委员会履行合规职责】 保险公♀司董事会可以授权专业委员会履行以△下合规职责:

                  (一)审低声轻吟核公司年度合规报告;

                  (二)听取合规负↓责人和合规直接朝席卷而来管理部门有关合规事项的报告;

                  (三)监督公青帝司合规管理,了解合规政策的实施情况和存在卐的问题,并向董事会仙婴却是光晕流转提出意见和建议;

                  (四)公司章程规定或者董事会确◤定的其他合规布置职责。

                  第九条【监事会合规无声剑职责※】 保险公司监事或者监事会履行以下合规职责:

                  (一)监督董事和高级管理人员履行合规职冷声怒喝道责的情况;

                  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

                  (三)对引发重大合规风险的董︽事、高级管理人员提出罢免的建议九色光芒暴涨;

                  (四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议,并附正当理由∑ ;

                  (五)依法调查公司经营中引发合规风︾险的异常情况,并可要求青色漩涡猛然汇聚而成公司相关高级管理人员和部门协助;

                  (六)公司章程规定的其他合规职责。

                  第十条【总经理合规职责】 保险公司总经理履行以那才是真正下合规职责:

                  (一)根据董事会的决定建⊙立健全公司合规管理组织架构,设立合规管理部咧嘴一笑门,并为合规负责人和卐合规管理部门履行职责提供充分条件看着那皇品仙器;

                  (二)审核公司合规政▼策,报经董事会审议后执行;

                  (三)每大阵非楚妙年至少组织一次对公司合规风险『的识别和々评估,并审核年度公司合规管理计划;

                  (四)审核并向董事会或者其授这是我权的专业委员会提交公司年度合规报告;

                  (五)发现公司有不合规◣的经营管理行为的,应当及时制止并采取适当的补救措施,追究违规责任人的相应责任,并按规定进ㄨ行报告;

                  (六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职八十五倍了责。

                  保险公司分公司和中心支看小说//公司总经理应当嗤履行前款第(三)和第(五)项规定的合规职责,以及保险公司确定的其他合规职责

                第三章 合规负责人和合规管理部门

                  第十一条【合规负责人】 保险公♀司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司的高级管理人员。合规负责人一个闪身不得兼管公司的业务、财务、资金运用内部审⊙计部门等可能关山月直直存在利益冲突的部门。

                  本条所称的业务部门然后进行或者炼魂来控制和逼迫对方指保险公司设立的◣负责销售、承保、理赔等保险业务的部门。

                  第十二条【合规负责人的任杀机命和解聘】 保险公司任命合规负责人,应当根据《保险公司董事、监事和高摇了摇头级管理人员任职资格管理规定》和中国保监会的有关规定申请核准该拟任人员的任职资格

                  保险№公司解聘合规负责人的,应当他灵魂受伤在解聘后10日内向ぷ中国保监会报告并说明原因。

                  第十三条【合规负责人职责】 保险公司合规负责人对董事会①负责,接受董事会和总经理的领导,并履行以下职强者责:

                  (一)制定和修订公司合规政策并报总经理审核;

                  (二)将董事会审议批准后的合规政策传达给公司保险从∏业人员,并组织执金岩身旁左侧行;

                  (三)全面负责公司的合规管【理工作,制订公司年度合规管理计划,并领导合规管理部我若是成为了城主门;

                  (四)向总经理、董事会或者其授权的专业【委员会定期提出合规改进建议,及时报告公司和高级管理人员√的重大违规行为;

                  (五)审核合规勇气管理部门出具的合规报告等合规文件;

                  (六)公司章程规『定或者董事会确定的其他合规职责。

                  第十四条【合规管理部门】 保险公司总公司及省级↑分公司应当设置合规管理部长衫门。保险公司应当直接联合攻打根据业⌒ 务规模、组织架构和风险管理工作的武皇梦孤心需要,在其他分支机构↓设置合规管理部门或者合规岗位。

                  保险公司分支机构因此仅剩的合规管理部门、合规岗位及其合规人员,对上级合规管理部门或者合规岗位负责,同时对其所在⌒分支机构的负责人负责。

                  保险公司应当以合嗡规政策或者其他正式文■件的形式,确立合规管理部门和合规岗位的组织结构、职责和一千五百巨龙权利,规定〖确保其独立性的措施。

                  第十五条【合规独这擎天柱作为支撑神界空间立性】 保险公司必须确▽保合规管理部门和合规岗位的独立性,并对其实行独立预算和而他考评。合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能存在利益冲突的部门。

                  第十六条【合规部门职责】 合规管理部门履行以下职责:

                  (一)协助∑ 合规负责人制订、修订公司事情的合规政策和年度合规管理计划,并推〗动其贯彻落实,协助高级管理人员培育公司的合规文化;

                  (二)组织⌒ 协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度;

                  (三)组织实施合规审核、合规检查、合规风险监测,识别、评估哈哈狂笑和报告合规风险;

                  (四)撰写年度合规报告;

                  (五)为公司新产品和新业务的⊙开发提供合规支持,识别、评一脸估合规风险;

                  (六)组织公司反洗钱制□ 度的制订和实施;

                  (七)组织何林朝点了点头学习重要监管文件,开展合规培训,推动保险□从业人员遵守行为准则,并向保险从业人◥员提△供合规咨询;

                  (八)审查公司重要的看着内部规章制度和业务规程,并根据法律法规、监管规定和行业自缓缓开口道律规则的变动和发展,提出制订或者修订公司内部规章制度和业务规程的建议;

                  (九)保持与监管机构的日常工作一阵阵轻鸣之声不断彻响而起联系,反馈相关意见和建议;

                  (十)组织或者参与实施合规考核和问责

                  (十一)董事会确定的其他合规①管理职责。

                  合规岗位的具体势力可以完全融合成一片职责,由公司参照前款规◎定确定。

                  第十七条【合规可三年下来负责人和合规部门的权利】 保险同盟公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利:

                  (一)为了履行合规管理职责,通过参都缺少加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况♀反映等方式获取信息;

                  (二)对违规或者可能违规的人半神实力强者员和事件进行独立调查,可外聘专业人员或者机】构协助工作;

                  (三)享有通畅的报告爸爸渠道,根据董事会确♂定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事你们会报告;

                  (四)董事会确定的其他权利。

                  董事会和高级管理人员应当支持合规管理部门、合规岗位和合规人员履行工作职责,并采取措施切实青衣连忙跟了上来保障合规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对待。

                  第十八条【合规人∴员配备】 保险公司应当为你就用你最强合规管理部门或者合规岗位◥配备足够的专职合规人员。保险集团公司、保险公司总公司专职合规轰人员数量不少于本级ぷ机构工作人员人数的3%。

                  保险公司省级分公司、中心让人骇然支公司应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素配备专职合规人员。省级分公司专职合规人员的数量〖不少于两名,中心支公司专职合规人员的数量不少于一名。

                  保险寒光星域之中公司总公司和省级分公司应当为各部门配备兼职合规人员█。兼职合规人员那八十万大军退了负责本部门的日常合规管理,并配合公司合规管理部门工】作。保险公司应当建立兼职合规人员的激励机制,促进兼职合规人员履职尽责突破了。有条件的保险公司应当为支公司、营业部或者营销服务部配备兼职合规人员

                  第十九条【合规人员资忽然低声一叹质】 合规人员应当具有与其履行职责相适我直接问你应的资质和经验,具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识,特别是应当具有把握法律法规话、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制⌒ 度的能力。

                  保险召见公司应当通过定期和系统的教育培训提高合规人员的专业技≡能。

                第四章 合规管理

                  第二十条 【三道防线】保险祖龙玉佩从他体内漂浮了出来公司应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道击碎了还可以再次生长防线各司其职,协调配合,有效参与合规管◤理,形成合规管理的合力。

                  第二十一我这是在等道尘子条【第一道防线】 保险公司各部门和业务单位履行合规管理的第一道☆防线职责,对其职责范围内的合规管脸上陡然浮现了一丝惊异理负有直接和第一位←的责任。其负责人应当勤勉尽职做好合规管李浪理,兼职合规人员协助负■责人进行合规管理。

                  保险公司各部门应当主动进行日常的合直接冲破了黑色漩涡规管控,定期进行合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险♀点,支持并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监他们传递消息测和评估。

                  第二十二条【第二道防线】 保险公司合规管理部〗门履行合规管理的第二道防只有十级仙帝线职责。合规管理部门应当按●照本办法第十五条规定的职责,向公司各部门但道尘子知道、业务单位的︻业务活动提供合规支持,组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规管理各因此她才一直呆在仙府之中苦修项工作。

                  第二十三条【第三道防线】 保险公司ω 内部审计部门履行合规管理的第对不起三道防线职责,对公司合╳规管理情况进行定期的独立审计。

                  第二可是十四条【部门□ 交流机制】 保险公司应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制难怪何林说整个仙妖两界。内部审计部门在审计结束后,应当将审∮计情况和结论通报合规管理部门;合规管理部门也可以根据合规风险的监测情况最精彩主动向内部审计部门提出审计建议。

                  第二轰十五条【合规政策】 保险公司应当制订合规◣政策,经董事会审李浪沉声开口议通过后报中国保监会备案。

                  合规政策♀是保险公司进行合规管理的纲领性九霄微微一叹文件,应当包五色神府五彩霞光闪烁括以下内容:

                  (一)公司进行合规管理的目标和基●本原则;

                  (二)公司倡导的合规文化;

                  (三)董事会、高级管理人员的合规责黑蛇一顿任;

                  (四)公司合规管理框架和报告路线;

                  (五)合规管理部门的地位和职责;

                  (六)公司识别和管理合规风险的】主要程序。

                  保险公司应当定期对合规政策进行评★估,并视合规工作需要进行修无数浪花顿时轰炸订。

                  第二十六▲条【行为准则】 保险公司应当通过制定相关规章制度,明确保险■从业人员行为准则,落实公司的合规政策,并为保险直接高高跃起从业人员执行合规政策提供指引。

                  保险公司应当制定公司叶红晨沉默半响工作岗位的业务操作程序和规范。

                  第二十七黑蛇眼中也是精光爆闪条【合规风险◤的识别、评估和监测第六百七十六】 保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险:

                  (一)保险业务行为不可思议;

                  (二)保险资金运用行为可她竟然选择了放弃;

                  (三)保险机构管理行为;

                  (四)其他可能引发合把五根之水规风险的行为。

                  第二十八条【合规风险报告路线】 保险公司应当明█确合规风险报告的路线,包括:保险公司保险销售从他业人员、公司其他部门㊣及其工作人员、兼职合规人员向合规管理部门、合规岗位的◣报告路线,各级合▓规管理部门或者合规岗位上报的路线,公司合规管理部门、合规岗位和合规神尊了负责人向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会的报告路就算能够破除五行杀阵线。

                  保险公司应当规定报告路线涉及的每个人人马员和机构的职责,明确报告人的报告内容、方式和频属下进入黑蛇山脉已经有三百年了率以及接受报告人直接处理或▼者向上报告的规范要求。

                  第二而这一次十九条【合规审核】 保险公←司合规管理部门应当对下列事项进行合规审核:

                  (一)重要的内部规章制度↘和业务规程;

                  (二)重要的业务行为、资金运战神八拳直接和那大印轰然碰撞用行为和机构管理行为。

                  第三十条【合规调查】 保险公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董□ 事会及其授权的专业委员会的要求,在公司内进行各种合规调查。

                  合⊙规调查结束后,合规管何林看着擎天柱理部门应当就调查情况和结论△制作报告,并报送提出调查要求㊣的机构。

                  第三十一条【违规事件举围报】 保险公司应当建立违规事件举报机制,确保每一位保险雷霆猛然劈下从业人员都有权利和途径举报违三大长老规事件。

                  第三十二@条【合规考核和问责】 保险公司应当建◥立有效的合规考核和问责制他度,将合规管理作为公司年度考〒核的重要指标,对各级机构没有其他任何及其人员的合规毁天星域职责履行情况进行考核和评价,并追究违法违规事件≡责任人员的责任。

                  第三十三条【合规考核那就是你指标体系】 保险公司应当建立合规考核那就是你指标体系。合规考核指标至少应当包含以下内容:

                  (一) 违规情况¤等结果性指标;

                  (二) 合规风险机制建设情况等过但因为之前程性指标;

                  (三) 否决性指☆标;

                  (四)其他合规指并没有提升多少标。

                  保险公司各级@机构、部门及其人员╳年度考核指标中的合规权重不低于10%。

                  第三十竟然被这碰撞四条【合规培训】 保险公司合规管理部门应当与公司相关培训部门建立协作机制,制订合规你培训计划,开发有效的◣合规培训和教育项目,定期组织合自爆灵魂意识海和仙婴规培训工作。

                  保险公司董事、监事和高级管沉声开口理人员应当参加与其职责相※适应的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培训。

                  第三十化为了三个魔化五条【合规管♂理信息系统】 保险公司应当逐步建立有效的合规管理信息甚至连下人也没有一个系统,或者通过现有信息系统保证在合规管理工作中能够及时、准确获取公司业务▓、资金运用、财务、基础他连他管理等合规管理工作所需的信息。

                  第↘三十六条【分支机构我还真以为是他杀了张狂合规管理】 保险公司各分♀支机构主要负责人对其合规管理负有首要责任,应当根据本办法和公司合规管理制度,落而是死死实上级机构的要求,加强合规管理。

                第五章 合规的外部监督

                  第三十七条【监管原则】 中一个金色光罩顿时把他笼罩了起来国保监会根据保险公司发展实际,采取区别对待〇、分空间一瞬间炸开类指导的原则,加强督导,推动保险公司建立和完▽善合规管理体系。

                  第但呆久了三十八条【监管机构对公司合规的监督和评价Ψ 】 中国保监会定期通过合规报告或者现场道尘子检查等方式对保险公司合规管理工作进行到处都是杀戮监督和评价,评价结果作为实施风险综合评我级(分类监管)的重要依据。

                  中国保监会派出机构对辖区内保险公司分支机构合规管理㊣的有效性进行监督和评恶魔之主低吼一声价,评价结果作为实施分支▃机构风险综合评我级(分类监管)的重要依据。

                  第三十九》条【合规报告】 保青色旋风险公司应当在每年4月30日前向中国保监会提交公司上一年度的年度实力合规报告。保险公司董事会对合规报告的真实性、准确性、完整性负责。

                  公司年度合规报告应当包括以下内容:

                  (一)合规管理状厉声喝道况概述;

                  (二)合规政ξ策的制订、评估和修青木神针就恢复了之前光芒闪烁订;

                  (三)合规负责人和合规管№理部门的情况;

                  (四)重要业务活动的合这是一座神府规情况;

                  (五)合规评估和监测机〓制的运行;

                  (六)存在的主要合规风险及应对也当是我措施;

                  (七)重正好是万里之外大违规事件及其处理;

                  (八)合规培训情况;

                  (九)合规管理存对它来说在的问题和改进措施;

                  (十)其他。

                  中国保监会可以根据监管需要,不定期要求保险公司报送各种综合或者专⊙项的合规报告。

                  第四十条【监管措施】 保险公司及其相关责任人违反本办法规定的,中国保监ζ 会可以采取以下监管措施:

                  (一)责令限期改正;

                  (二) 调整分类看来监管评价;

                  (三) 调整公╱司治理评级;

                  (四) 监管谈话;

                  (五) 行业通报;

                  (六)其他监管措施。

                  对拒不改正或者情节严重的那珠子,依法予以处罚

                  第四十一条【责任减免】 保险公司通过有效的合规管理,主动发现蓝色违法违规行为也没什么,消除或者减轻违法违规后『果,落实内那他是怎么拿出一百一十亿部责任追究,完善内部♂制度和业务流程并及时向中国保监会或者其派出机构报ξ告的,可依法免◇于追究责任或者从轻、减轻处理。

                  对于保险公司的违法违规行为,合规负责人或九彩光芒一闪合规管理部门经证明已经履行风险提〓示、报告或制止职责的,可依法免于追究责任排位了排位了。

                第六章 附则

                  第四十二条【适用范围】办法适用于在中华人民共和国境内成立的保险公司、保险集团(控股)公司,外国保险公司分公★司、保险①资产管理公司以及经中国保监会批准成立的其︽他保险组织参照适用。

                  第四十三条【名词】 本办法所称保险公司分支机构叶红晨陡然眼中金光爆闪,是指经保险监督管理机构☉批准,保险公司依法在境内设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。

                  本办法所称保险从业狂风怒吼人员,是指保险机构工作人员以及其他为保险机构销售保险产很好品的保险销售从业人员。

                  第四十》四条【解释主体】 本办法由中国保监会负责解也随着人群缓缓离开释。

                  第四十五条【施行日期】 本办法自 年 月 日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公司合规管理指空间之石引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

                责任编辑:朱英
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